FIRE達成!アセットアロケーションと今後の投資方針

資産運用

FIRE達成時のアセットアロケーション

資産運用のパフォーマンスは9割程度は、アセットアロケーションによって決まると言われています。

よって、私はアセットアロケーションを重視しています。

つまり、無リスク資産とリスク資産の比率です。一般には、リスク資産の比率は「100-年齢」と言われています。

40歳であれば、リスク資産60%、無リスク資産40%

現段階での各資産の配分は以下の通りです。

無リスク資産50.9%に対して、リスク資産49.1%となっています。外国債券は、一般には無リスク資産とも考えられますが、私としては為替変動があるため、リスク資産としています。

上記の資産配分で、年間300万円程度の配当が得られるものと考えています。

今後の投資方針

①日本債券(一部預金含む)は比率がやや大きいため、40%くらいまで下げていきます。

②外国債券は為替リスクがありますが、収益はさほど見込めないため、比率をもう少し下げます

③外国株については、積立方式で、インデックス投資と高配当ETFを増加させていきます

④日本株、J-REITは世界の時価総額の比重からは大きすぎる規模なので、これ以上の増加はさせません。しかし、日本に住んでいる以上、日本円でのキャッシュフローが必要であるため、今の水準は維持します。

⑤外国リートは、もう少し積み増す方針です。3%位が目安でしょうか。

⑥商品は金・銀・プラチナ・農業商品等ですが、今後の通貨価値下落をヘッジするため、ここも3%程度までは増加させます。

今後の相場状況を注視しながら、大きな投資方針を確認しつつ、今後も投資していきます。

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